快三网上投注平台

快三网上投注平台

快三网上投注平台

English Version | 网站地图
首页 协会概况 协会动态 政策法规 行业标准 行业自律 协会会员 行业研究 会议培训 投资者教育 党建之窗
? ?
某卫生材料公司口罩诈骗案
2020年08月09日

  选送单位:中金支付

  一、案情概述

  2020年3月,H省某市某医疗器械有限公司Z某通过网络渠道结识C某,C某谎称自己与A省某市某卫生材料有限公司业务员L某相交甚好,而L某所在卫生材料有限公司有大量的口罩资源。Z某在与L某进行沟通交流后,签订购销合同,拟购入价值一百多万元的口罩,随后通过公司的对公账户向L某提供的对公账户汇入六十多万元定金。L某收到定金后便失联了,Z某察觉异样后,向该卫生材料有限公司询问情况并得知,L某非该公司业务员,签订的购销合同也是假的。之后Z某选择报警,警方现已立案侦查,L某的行为已涉嫌诈骗犯罪。

  二、特征分析

  该案主要利用以下手段实施诈骗:一是通过网络渠道发布和收集信息,寻找目标;二是制造虚假身份,以“货源充足,价格合理”为诱饵,一步步诱惑受害者;三是伪造虚假合同,提供对公账户,与受害者建立信任;四是骗取定金或全款,完成诈骗。

  三、结论

  由于受到疫情影响,不管是医疗机构,还是普通民众,对于口罩的需求量急剧增大,口罩迅速脱销,即便是加价也还是一罩难求。不法分子借此“良机”开始实施各种犯罪行为。本案中,C某和L某合谋上演了一出“双簧”,利用Z某对口罩有较为迫切需求的心里,以口罩货源充足为契机,以“合理”的价格为诱导,一步步博取其信任,伪造虚假合同,最终完成实施诈骗。

  四、启示

  (一)身份识别要到位。

  对于“合作伙伴”的身份信息要进行全面和仔细的识别,如果是网络伙伴务必要更加小心谨慎识别;警惕转介绍人员,通过网络结识的人员,再转介绍认识的人,对于他的身份信息更要多一份怀疑,绝不能被所谓的“人格担保”所迷惑。

  (二)付款环节要谨慎。

  在非网络交易担保平台交易时,要求卖方提供一切能证明其货源真实性的证据,并谨慎核实其真实性;不要轻易在微信、支付宝和个人银行账户等渠道交易,即便是对公账户,也要通过国家公示信息网站查询相关资质等,避免人财两空。

  (三)加强反洗钱合作的重要性。

  本案中,C某和L某实施诈骗犯罪的非法所得,必定会通过某种方式将赃款转出或提现,甚至会洗白赃款,如果上述情况发生,犯罪分子选择出逃,那么受害者的损失将无法追回,犯罪分子将逍遥法外。

  如何快速高效的追踪资金流向,阻止资金流出是追回赃款的关键,而银行或支付机构作为资金转移的媒介,在当中扮演着重要的角色,如果银行或支付机构可以及时发现非法资金的交易异常,迅速阻止并上报公安机关,那对于案件的侦破将有决定性意义。

  从该案件我们可以看到建立高效的反洗钱机制,加强国际间反洗钱合作,对打击犯罪行为、保护投资者利益具有重大意义。